WellEconomics :: Статьи по экономике :: Финансовые коэффициенты :: Анализ возможных источников финансирования

Анализ возможных источников финансирования

При ежемесячном погашении долга общие выплаты за кредит составят 412,5 тыс. руб., при погашении в конце периода – 750 тыс. руб.

Валютный кредит

Допустим, кредит взят 1 июня 2004 года. Рассчитаем ежемесячные выплаты заемщиком кредитору и сумму, которая будет получена суммированием всех выплат. Кредит возьмем в американских долларах, причем курс доллара к рублю примем за 1 к 30. Необходимая сумма равна: 5000 (тыс. руб.)/30 = $166,67 тыс. Процентная ставка – 12% годовых. Причем валютный кредит выдается на следующих условиях: ежемесячное погашение начисленных за месяц процентов и выплата суммы кредита в конце срока.

Таблица 3.2 – Расчет выплат за валютный кредит

доллары США

Месяц

Начисленные за месяц проценты.

Месячное погашение долга

Оставшийся долг на начало месяца

Общие ежемесячные выплаты

1 июля

166,66

1666,6

16666

1833,26

1 августа

149,994

1666,6

14999,4

1816,594

1 сентября

133,328

1666,6

13332,8

1799,928

1 октября

116,662

1666,6

11666,2

1783,262

1 ноября

99,996

1666,6

9999,6

1766,596

1 декабря

83,33

1666,6

8333

1749,93

1 января

66,664

1666,6

6666,4

1733,264

1 февраля

49,998

1666,6

4999,8

1716,598

1 марта

33,332

1666,6

3333,2

1699,932

1 апреля

16,666

1666,6

1666,6

1683,266

Итого:

916,63

16666

-

17582,63

Общие выплаты за кредит составят $916,63 (27498,9 руб. – при неизменном курсе валюты) и при погашении в конце периода - $1666,6 (49998 руб. - при неизменном курсе валюты).

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5 6 7